Finaya lança plataforma que amplia a autonomia tecnológica de instituições financeiras na operação do Pix

Desenvolvido para proporcionar soberania tecnológica às instituições financeiras — especialmente as de médio e grande porte —, o FinDirect atende organizações autorizadas a atuar como participantes diretos do SPI, mas que tradicionalmente dependem de terceiros para viabilizar a camada tecnológica dessas operações.

Segundo Sammuel Garcia (foto), CEO da Finaya, a proposta do FinDirect é devolver às instituições o controle sobre uma infraestrutura considerada crítica para seus negócios. “O Pix se tornou um dos principais canais de relacionamento entre instituições financeiras e seus clientes. No entanto, muitas organizações ainda dependem de provedores tecnológicos externos para operar uma infraestrutura que é estratégica para sua própria competitividade. O FinDirect nasce para devolver soberania tecnológica a essas instituições, permitindo que tenham maior controle sobre a operação, disponibilidade e evolução dos seus serviços financeiros”, afirma.

Instalada diretamente na nuvem da instituição financeira, a plataforma é modular e opera em modelo de serviço gerenciado. Para contratos de longo prazo, o modelo também pode contemplar condições específicas de acesso ao código, ampliando a transparência, a previsibilidade técnica e o controle da instituição sobre a evolução da solução.

Enquanto a Finaya é responsável pela evolução tecnológica necessária para acompanhar as constantes mudanças regulatórias do ecossistema de pagamentos instantâneos brasileiro, a instituição financeira mantém total autonomia sobre sua infraestrutura, governança e estratégia de produtos.

Mais velocidade para inovar

Um dos principais diferenciais da solução é permitir que as instituições financeiras acelerem o lançamento de novas funcionalidades ligadas ao ecossistema Pix, sem depender de cronogramas e prioridades de terceiros.

Com isso, recursos como Pix Automático, Pix por Aproximação, cobranças inteligentes, pagamentos recorrentes e futuras evoluções do ecossistema Pix podem ser disponibilizados ao mercado de acordo com a estratégia de cada instituição financeira.

“As evoluções regulatórias acontecem em um ritmo cada vez mais acelerado. Muitas instituições enfrentam desafios para implementar novas funcionalidades dentro dos prazos exigidos. Nossa proposta é assumir a complexidade tecnológica dessa jornada para que os clientes possam focar na estratégia do negócio e na experiência do usuário final”, explica Caio Santarossa, CTO da Finaya.

Segurança, disponibilidade e resiliência operacional

Além de ampliar a autonomia operacional, o FinDirect também contribui para reduzir riscos associados à dependência de fornecedores externos em operações consideradas críticas.

A plataforma oferece capacidade dedicada para processamento de transações Pix, trilha de auditoria nativa, suporte ao Sistema de Transferência de Reservas (STR) e movimentações em padrão ISO 20022, além de observabilidade avançada baseada em métricas, logs e rastreamento distribuído.

A arquitetura nativa na nuvem é implementada na própria infraestrutura da instituição financeira, com alta disponibilidade distribuída em múltiplas zonas, autenticação multifator, OTP, assinatura eletrônica via FinID e criptografia ponta a ponta.

Outro diferencial é a disponibilização de um ambiente sandbox que replica o comportamento do SPI e dos ambientes de homologação, permitindo validar novas funcionalidades antes da entrada em produção.

Soberania tecnológica como diferencial competitivo

No centro da proposta do FinDirect está o conceito de soberania tecnológica, permitindo que instituições financeiras assumam o controle de uma infraestrutura estratégica para seus negócios, reduzam dependências operacionais e ganhem agilidade para responder às demandas do mercado.

Com arquitetura modular e escalável, o FinDirect permite que as instituições acelerem a criação de novas soluções baseadas no Pix, mantendo conformidade com as constantes evoluções regulatórias do setor financeiro.

Principais benefícios do FinDirect

•  Conexão direta ao SPI com infraestrutura sob controle da instituição financeira;

•  Autonomia para lançamento de produtos baseados no Pix;

•  Redução da dependência de intermediários tecnológicos;

•  Capacidade dedicada para processamento de transações;

•  Trilha de auditoria e conformidade regulatória nativas;

•  Evolução contínua alinhada às exigências regulatórias do ecossistema de pagamentos instantâneos;

•  Operação em nuvem própria da instituição financeira;

•  Governança e visibilidade ampliadas sobre a infraestrutura crítica.

“As instituições financeiras investem cada vez mais em personalização, experiência digital e novos modelos de negócio. Para sustentar essa evolução, precisam ter autonomia sobre uma infraestrutura que se tornou estratégica. O FinDirect foi criado para transformar a operação Pix em um ativo sob controle da própria instituição, com mais governança, agilidade e capacidade de inovação”, conclui Sammuel Garcia.

Sobre a Finaya

A Finaya é uma empresa de tecnologia financeira (TecFin) que desenvolve infraestrutura modular para empresas que desejam lançar, modernizar ou operar suas próprias jornadas financeiras. Seu portfólio inclui soluções para contas digitais (PF e PJ), carteiras digitais, cartões private label e bandeirados, crédito, PIX, benefícios, KYC e motor financeiro próprio (FinCore), permitindo a criação de arranjos personalizados com segurança, escalabilidade e governança.